Tiltag mod hvidvask

Vi er forpligtet til at indhente identitetsoplysninger på vores kunder, når kundens sag er omfattet af hvidvaskloven. Dette kan f.eks. være i forbindelse med, at vi rådgiver kunder med køb og salg af fast ejendom, selskabsstiftelser eller andre transaktioner eller rådgivning i forbindelse hermed.

Hvis vores kunde er en privatperson, er vi forpligtet til at indhente navn og cpr-nummer (eller tilsvarende unikt identifikationsnummer) på kunden. Herefter skal vi kontrollere identitetsoplysningerne ved en uafhængig og pålidelig kilde fx pas, kørekort, sundhedskort, dåbsattest eller lignende.

Vi vurderer fra sag til sag hvor meget og hvilken dokumentation, data eller oplysninger, vi har behov for, for at vores kontrol lever op til kravene i loven.

Vi er forpligtet til at have et kendskab til vores kunder, og til hvad vores kunder ønsker at bruge os til.

Forpligtelsen indebærer, at vi skal vide, hvorfor du som kunde ønsker et kundeforhold til os, og hvad kundeforholdet kommer til at indebære. Disse oplysninger kan være oplysninger om indtægtsforhold, eventuelle betalinger, som skal formidles, herunder til udlandet eller øvrige overførsler til vores klientkonto.

Foretager vores kunder transaktioner der er usædvanlige for kundens forhold eller beder om rådgivning til usædvanlige transaktioner, er vi forpligtet til at undersøge dette nærmere og kan tillige være forpligtet til at foretage underretning til myndighederne.

Politisk eksponerede personer (PEP’er) er personer, der bestrider et særligt offentligt tillidserhverv. Vi spørger, om du er PEP eller nærtstående/nær samarbejdspartner til PEP, da vi er forpligtet til at gennemføre en skærpet kundekendskabsprocedure, når vores kunder er PEP, nærtstående til PEP eller nær samarbejdspartner med en PEP.

I Danmark er følgende PEP:

• Ministre og departementschefer
• Medlemmer af Folketinget og EU-Parlamentet
• Medlemmer af hovedbestyrelsen eller tilsvarende organ i politiske partier repræsenteret i Folketinget
• Højesteretsdommere og dommere ved internationale domstole
• Direktionen i Danmarks Nationalbank, danske statsrevisorer og dat danske medlem af Den Europæiske Revisionsret
• Forsvarschefen, viceforsvarschefen, værnschefer, ambassadører for danske ambassader
• Bestyrelsen og den administrerende direktion i selskaber hvor staten ejer 50% eller mere eller på anden måde har reel kontrol over selskabet samt direktører i styrelser og medlemmer af bestyrelsen i styrelser, hvor denne personkreds har egentlig beslutningskompetence.
• Personer der er indstillet, udpeget eller ansat af regeringen, et ministerium eller en minister i en international organisation, som er etableret ved indgåelse af en formel international politisk aftale.

Du er nærtstående til PEP, hvis du er:

• Ægtefælle, registreret partner eller samlever
• Børn og disses ægtefæller, registrerede partnere eller samlevere
• Forældre

til en person som falder indenfor en af de ovenstående PEP-kategorier.

Du er nær samarbejdspartner til en PEP hvis du:

• Er reel ejer af en virksomhed eller anden form for juridisk person i fællesskab med en PEP
• På anden måde har en nær forretningsforbindelse med en PEP fx samhandel over en længere periode
• Er eneste reelle ejer af en virksomhed eller anden form for juridisk person, der udelukkende er oprettet til fordel for en PEP.

Hvis vores kunde er en juridisk person, f.eks. selskab, forening mv., er vi forpligtet til at indhente oplysninger om selskabet, herunder at klarlægge selskabets ejer- og kontrolstruktur. Dette gøres, for danske selskaber, oftest ved en udskrift fra CVR.

Herudover er vi forpligtet til at indhente navn og cpr-nummer (eller tilsvarende unikt identifikationsnummer) på enten kundens reelle ejere, daglige ledelse eller bestyrelse og kontrollere identitetsoplysningerne ved en uafhængig og pålidelig kilde fx være pas, kørekort, sundhedskort, dåbsattest eller lignende. Se nærmere under denne FAQs afsnit om fysiske personer.

Vi er forpligtet til at foretage en konkret vurdering fra opgave til opgave, herunder hvor meget og hvilken dokumentation, data eller oplysninger, vi har behov for, så vores kontrol lever op til gældende krav.

Vi skal indhente kopi af legitimation/ID på virksomhedens reelle ejere. Hvis virksomheden ingen reelle ejere har, er det virksomhedens daglige ledelse vi skal indhente legitimation på. Den daglige ledelse vil som udgangspunkt være den eller de registrerede direktører. Hvis virksomheden ikke har en daglig ledelse/direktion, skal vi indhente legitimation på bestyrelsen i virksomheden.

Under denne FAQs afsnit om fysiske personer kan du se, hvad en politisk eksponeret person (PEP) er, og hvorfor vi spørger ind til dette.

En virksomhed kan ikke være PEP, men vi er forpligtet til at undersøge om der er en PEP i den relevante personkreds, da dette kan påvirke den samlede risikovurdering, som vi er forpligtet til at foretage af kundeforholdet.

Vi har pligt til at opbevare en kopi af dokumentationen for vores kunders identitetsoplysninger, og eventuelle yderligere oplysninger vi måtte have indhentet. Vi skal kunne dokumentere overfor Advokatsamfundet, som fører tilsyn med advokatvirksomheder, at vi har gennemført kundekendskabsprocedure. Vi er også forpligtet til at opbevare oplysninger, dokumenter m.v. i 5 år fra kundeforholdet er ophørt eller transaktionen/opgaven er gennemført.

Vi kan ikke nøjes med at få forevist legitimation eller dokumentation på at en af vores medarbejdere eller partnere er i familie med eller har kendt vores kunder længe eller privat.

Vi har pligt til løbende at opdatere vores kendskab til vores kunder ved at indhente nye oplysninger og dokumentation. Det kan f.eks. være hvis omfanget eller arten af den rådgivning vi leverer til kunden, ændrer sig eller hvis vi bliver opmærksomme på, at de tidligere indhentede oplysninger er ukorrekte eller utilstrækkelige.

Hvis vores kunde ikke vil udlevere de nødvendige legitimationsoplysninger, er vi forpligtet til at afbryde kundeforholdet, og vi kan derfor ikke yde yderligere rådgivning eller bistå med opgaven.  

Herudover vil vi i disse tilfælde være forpligtet til at vurdere, om der skal ske indberetning til myndighederne.

Vi er forpligtet til at monitorere vores kunders transaktioner og aktiviteter relateret til Lund Elmer Sandager. Denne monitorering sker med henblik på at undersøge, om der kan være mistanke om at transaktionerne og aktiviteterne kan være tilknyttet til hvidvask eller finansiering af terrorisme. 

Hvis vi mod forventning støder på en mistænkelig transaktion, skal vi undersøge dette nærmere, f.eks. ved at kontakte kunden og modtage yderligere oplysninger. Hvis vi i vores undersøgelse ikke kan afkræfte, at der er tale om en mistænkelig transaktion, er vi forpligtet til at foretage indberetning til myndighederne.

LES har tavshedspligt om eventuelle indberetninger vi foretager, og må således ikke underrette vores kunder eller andre parter om dette.

Du kan fremsende legitimationsoplysninger på mail. Vi kan modtage krypteret mail, herunder ”sikker-mail”, og alle mails der sendes fra Lund Elmer Sandager er krypteret med minimum TLS kryptering (Transport Layer Security).

Hvis du er i tvivl om, hvorvidt din mail er krypteret, når du afsender informationer til os kan du uploade legitimationsoplysningerne via et sikkert link. I dette tilfælde skal du bede din kontaktperson hos Lund Elmer Sandager fremsende dette link til dig.

Du kan læse mere om Lund Elmer Sandagers behandling af personoplysninger i vores persondatapolitik på vores hjemmeside. Den finder du her.

Vi kan være forpligtet til at videregive personoplysninger til Hvidvasksekretariatet i forbindelse med en indberetning.